A decisão do TCU atinge o cartão consignado de benefício, o cartão de crédito consignado e também novos empréstimos pessoais consignados, que ficarão travados até que sejam implantados mecanismos de controle e segurança capazes de evitar irregularidades e desta forma proteger aposentados e pensionistas. Desde que iniciadas as investigações da Polícia Federal (PF), sobre as práticas criminosas, ilícitas de desvios financeiros prejudicando milhões de aposentados e pensionistas, os prejuízos até agora, somaram mais de R$ 6,8 bilhões e cujos valores poderão ser ainda bem maiores devido a série de práticas das quadrilhas, máfias já alvos da Polícia Federal (PF), e que atuaram até então, em quase todo o país.

A decisão do TCU ocorreu após o tribunal identificar indícios relevantes de fraudes, graves falhas de controle e de suspeitas novamente de vazamento e uso indevido de dados de beneficiários. O TCU avaliou que havia risco de continuidade dos prejuízos enquanto o problema não fosse resolvido. A preocupação do TCU vai desde às operações com cartão, onde o modelo de crédito rotativo e sigilo bancário dificultam a verificação de dados como do saldo devedor, encargos, faturas e até mesmo a liberação real dos valores ao segurado. Há suspeitas também de que existem ofertas de produtos como desde seguros de incêndio, residencial, seguro de vida; dentre outros produtos bancários ofertados junto no ato de liberação do valor do empréstimo consignado, elevando desta forma o valor a ser pago por quem busca o empréstimo consignado.

Mais ainda: existem casos suspeitos como de um aposentado de uma prefeitura do interior de Santa Catarina, que diante suspeita de desconto no salário ( benefício de aposentadoria ) , cujo servidor público há cerca de uns 16 anos atrás, havia identificado desconto suspeito em sua aposentadoria.