O Brasil possui um dos piores sistemas de controle da movimentação financeira e a vulnerabilidade deste sistema de controle facilita uma gama de golpes bilionários como ao que ocorreu com o Banco Master com cerca de R$ 12 bilhões e que resultou na prisão de mafiosos, golpistas, corruptos num trabalho investigatório por parte da  Polícia Federal (PF) e do Coaf.  No Rio de Janeiro , a Rio Previdência, segundo informações, ocorreu  investimento junto ao Master em cerca de R$ 960 milhões, em Letras Financeiras emitidas pelo Banco Master S.A. ( títulos sem cobertura do Fundo Garantidor de Crédito - FGC);  e que agora está sob a mira de investigações por parte do Banco Central e também da Polícia Federal (PF),  do Ministério Público Federal (MPF), do Coaf e da Receita Federal. Historicamente, o Brasil nas últimas décadas sofrera diversos golpes envolvendo bancos em que falhas de controle do Banco Central levaram à prejuízos bilionários para milhares de clientes. A PF e o MPF assim como o Tribunal de Contas da União (TCU), Tribunal de Contas do Estado do Rio de Janeiro e Ministério Pùblico do Estado do Rio de Janeiro;  poderão eventualmente diante desta crise no sistema financeiro;  investigar o atual governador do  Rio de Janeiro, Claudio Castro  (MDB), sobre o caso do Rio Previdência que gera recursos que pagam as aposentadortias e pensões de mais de 235 mil servidores públicos estaduais e que investiu cerca de R$ 1 bilhão no Banco Master. Diversos Fundos de |Pensões encontram-se ainda sob a mira de investigações da PF e do MPF no país.

Vejamos alguns dos casos que resultaram em escândalos financeiros no Brasil nas últimas décadas:  O Banco Santos que faliu em 2004, teve a intervenção do Banco Central após desfalque bilionários no caixa da empresa. No falido Banco Santos, em plena véspera da decretação da falência deste banco;  a prefeitura de Florianópolis (SC), na gestão da então prefeita à época, Ângela Amin (PP), perdeu aproximadamente R$ 18 milhões em recursos da previdência municipal.

  MASTER TENTOU ACORDO COM BRB VISANDO  INJETAR RS 16,7 BILHÕES ENTRE 2024  e 2025

Uma tentativa de firmar um acordo entre o Banco BRB ( de Brasília-DF), com o Banco Master, com apoio do governador do Distrito Federal (DF), foi barrada pelo Banco Central., segundo as investigações realizadas pela Polícia Federal (PF). Investigações que levaram à prisão Daniel Vorcaro-  dono do Banco Master e seus sócios. Investigações da PF apontaram para indícios de gestão fraudulenta do Banco Master. O Ministério Público Federal (MPF), havia, segundo informações, constatado  " indícios de participação consciente  dos dirigentes do BRB no suposto esquema fraudulento, criminoso, engendrado pelos gestores do Banco Master ". A tentativa de transação entre o BRB e o Master, segundo as investigações tinham apoio do governador do Distrito Federal (DF), Ibaneis Rocha (MDB), mas que foi barrada pelo Banco Central.

O montante na época aplicado no Banco Santos, representava cerca de 98% dos recursos próprios do Fundo Previdenciário. Incrivelmente e estranhamente;  o processo foi arquivado sem maiores sanções na esfera administrativa. A falência do Banco Santos foi decretada em 2005., deixando um rombo bilionário para investidores e credores.  Nas últimas décadas, o Brasil vivenciou inúmeros casos de falência, colapso bancário e que geraram uma espécie de abalo na confiança pública e uma real ameaça à estabilidade financeira brasileira.  O colapso mais famoso foi do Banco Nacional, em 1995, após descoberta de 652 contas fictícias e um rombo estimado na ordem de R$ 8 bilhões na época e com fraudes que geraram impacto econômico no país. em 1997, foi a vez do Banco Bamerindus que sofreu a intervenção do Banco Central e onde parte dos ativos foi incorporado pelo HSBC. O prejuízo ultrapassou R$ 5 bilhões ( cerca de R$ 20 bilhões na atualidade ). Em 2013, foi a vez do Banco BVA com prejuízo de cerca de R$ 1,2 bilhão entre 2023 e 2025, a falência do Portocred da BRK Financeira que operava também com CDBs de alto rendimento e que acabou enfrentando liquidação extrajudicial. A Portocred foi liquidada em 2023 enquanto a BRK foi liquidada em julho de 2025.

Há cerca de 25 anos atrás, mais precisamente em 1999, o BESC -banco do Estado de Santa Catarina |à época,  diante da profunda crise que gerou amplos debates na Assembleia Legislativa do Estado de Santa Catarina- Alesc e com uma série de reuniões e CPIs,  reuniões com o governo federal e Banco Central; culminou com o Besc  sendo sucedido pelo Banco do Brasil em 2009.  Segundo informações, os certificados de ações do BESC, foram  integralizados ao aumento de capital do Banco do Brasil. Esses são apenas alguns dos casos em que o Brasil sofreu registros em que diversas instituições financeiras acabaram provocando prejuízos bilionários para milhares de investidores.